保険（概要）
保険は、人生におけるさまざまなリスクに備えるための重要な手段です。
当社では、生命保険・医療保険・損害保険など、幅広い保険商品を取り扱い、お客様一人ひとりのライフプランに合わせた最適な保険設計を行います。
複数の保険会社の商品を比較し、保障内容・保険料・将来の見直しやすさを踏まえた提案を行うことで、長期的に安心できる保険プランを提供します。
個人のお客様へ
結婚、出産、住宅購入、子育て、老後など、人生のライフステージごとに必要な保障は大きく変化します。
ファイナンシャルプランナーが現在加入している保険内容を丁寧に整理し、保障の重複や不足を明確にしたうえで、過不足のない保険プランを提案します。
保障内容の整理と見直し
現在加入中の生命保険・医療保険・がん保険・就業不能保険・介護保険などを一覧化し、それぞれの目的や役割を整理します。
不要な保障の見直しや、将来に備えて不足している保障の補完など、家計全体のバランスを考慮した保険設計を行います。
分かりやすい説明と納得感のある提案
保険商品は仕組みや特約が複雑になりがちですが、専門用語をできるだけ使わず、分かりやすい言葉で丁寧に説明します。
保障内容・保険料・保障期間などを比較しながら、お客様が十分に理解・納得したうえで選択できるようサポートします。
継続的なフォロー
保険は加入して終わりではありません。
ライフステージの変化や家族構成の変化、収入の変動などに応じて、定期的な見直しを行います。
長期的な視点で、お客様の安心を支える保険プランを継続的にサポートします。
法人のお客様へ
法人のお客様には、経営者や役員、従業員を守るための保険設計を中心に提案します。
事業保障対策、福利厚生制度の充実、退職金準備など、企業経営の視点から保険を有効活用するためのサポートを行います。
事業リスクへの備え
経営者・役員に万が一のことがあった場合の事業継続リスクに備え、死亡保障や医療保障を含めた保険設計を行います。
借入金対策や運転資金の確保、事業承継を見据えた保障設計など、企業の状況に応じたリスク対策を提案します。
福利厚生・人材定着のための保険活用
従業員向けの福利厚生制度として、団体保険や医療保障制度の導入を支援します。
従業員満足度の向上や人材の定着につながる制度設計を行い、企業価値の向上をサポートします。
継続的な見直しとサポート
企業を取り巻く経営環境や法制度の変化に応じて、保険内容の見直しを行います。
中長期的な経営戦略と整合性の取れた保険活用を継続的に支援します。
相続続税対策としての生命保険
生命保険を活用することで、相続の際のトラブルや節税など様々なメリットを得ることができます。
分割
保険金は受取人固有の財産であるため、受取人を指定できます
死亡保険は受取人の固有財産となります。
そのため、相続時に受取人の意思100％で確実に保険金の分割が可能です。
非課税枠の活用
保険金には非課税枠があります。
死亡保険金として受け取る場合、通常は相続税の基礎控除額を上回る相続財産には、相続税がかかります。
しかしこのような相続税の課税対象となるケースでは、相続人1人あたり「500万円×法定相続人の数」の非課税枠が設けられています。
納税資金対策
納税資金の確保に役立ちます。
生命保険は申請後に比較的短期間でまとまったお金を受け取ることが可能です。
相続税の支払いは原則現金のみとなるため、生命保険は納税資金やそのほかの資金の確保に役立ちます。
取扱生命保険会社
取扱損害保険会社
